Ingresás un DNI, CUIL o CUIT y detect.ar consulta por vos Veraz/Equifax, el BCRA, ARCA, las listas de sanciones y la web. Te devuelve un score de riesgo de 0 a 100 donde cada punto tiene su motivo, su fuente y su fecha.
Para personas y para empresas, en el plan Pro. El score es una recomendación: la decisión es tuya.
0 = sin riesgo · 100 = riesgo máximoPerfil de ejemplo, CUIL 20-30XXX412-7
La verificación de identidad se suma cuando la pedís. La reputación web es una búsqueda pública, no un registro oficial. Sin cobertura de personas expuestas políticamente (PEP).
Paso 1 de 3
DNI, CUIL o CUIT. Elegís para qué consultás y queda registrado con la consulta.
Paso 2 de 3
ARCA, el BCRA y las listas de sanciones responden en la misma consulta. Veraz y la búsqueda web siguen en segundo plano y suelen tardar 2 o 3 minutos: el score se recalcula cuando llegan.
Riesgo medioConfianza altaRespondieron 6 de 6
Paso 3 de 3
Un número de 0 a 100, donde 100 es el riesgo máximo, con cada motivo y sus puntos, la confianza y qué fuentes respondieron.
El score lo calcula el código con reglas fijas, no una IA: con las mismas fuentes da siempre el mismo número.
Score de personas e Informe 360 incluidos en el plan Pro. La persona y las cifras son un ejemplo ficticio.
Riesgo medioConfianza alta
0 = sin riesgo · 100 = riesgo máximo
Score Veraz por debajo del rango de riesgo muy bajo520 sobre 999
Veraz 28/09/2026
Hallazgos web con vínculo confirmadoUn hallazgo de severidad baja
Búsqueda web 28/09/2026
Inscripción fiscal reciente (ARCA)Monotributo desde hace 24 meses
ARCA 28/09/2026
Leídos en orden, los aportes suman el score. Un dato que falta no cuenta como riesgo cero: baja la confianza.
El perfil de una persona suma su capacidad de pago: si un alquiler o una cuota entra en tus umbrales, según el ingreso que declara o documenta. Y avisa si comparte teléfono, email o domicilio fiscal con otro perfil tuyo. Cómo se calcula la capacidad de pago
Con pocos datos el score sale “parcial” o “sin datos”, nunca un riesgo bajo inventado.
Opinión de la IARevisar
Hoy está al día en las dos entidades con las que opera, pero su score Veraz es medio y hace nueve meses tuvo un atraso de más de 90 días. Sin cheques rechazados ni juicios.
Es la lectura de la IA sobre las fuentes consultadas: no cambia el número. El informe se exporta a PDF o se comparte con un enlace que vence a los 30 días.
Tu operación, con tus palabras
Alquiler de $650.000 por mes
El informe respondeRevisar
Supera la mitad del ingreso estimado: pedí garantía o un comprobante de ingresos.
Un CUIT que empieza con 30, 33 o 34 se evalúa como empresa. En lugar de la identidad, la tercera dimensión es su cumplimiento fiscal en ARCA.
Distribuidora Ejemplo SA
CUIT 30-71XXX208-4
70Riesgo altoConfianza media
Cheques rechazados sin fondos en los últimos 24 mesesDos, ya pagados
BCRA 01/10/2026
Situación en la Central de Deudores del BCRASituación 2
BCRA 01/10/2026
Estado de la clave fiscal limitado (ARCA)Limitada por falta de presentación de declaraciones juradas
ARCA 01/10/2026
Estado de la CUIT en ARCA
InscripciónHace 7 años
Todavía no evalúa a administradores ni socios: el perfil lo marca como dato faltante.
Ver el score de empresasLe mandás un enlace y la persona se verifica desde su celular, con el DNI y una selfie. Vos recibís el resultado con el detalle de cada control.
Válido
Leídos
97,9 %
Aprobado
Si ya consultaste Veraz para ese documento, te avisamos cuando el nombre o la edad no coinciden.
Verificar una identidadDisponible en el plan Pro: hasta 100 por mes.
Mandás un enlace
Lo creás desde la app y lo compartís por el canal que ya usás.
La persona se verifica
Desde su celular: foto del frente y el dorso del DNI y una selfie. No instala nada.
Recibís el resultado
Con el detalle de cada control. La decisión final es tuya y el reporte se exporta a PDF.
Ingresás un DNI, CUIT o CUIL y consultamos Veraz/Equifax. Recibís el informe completo y, arriba de todo, una lectura que se entiende sin ser analista de crédito.
Informe Veraz
M. Acosta
CUIL 20-30XXX412-7
Score Equifax · mayor es mejor
520/999
Situación BCRA · últimos 24 meses
1 es normal, 5 es irrecuperable.
Lectura de la IA
Hoy está al día. Hace entre 7 y 12 meses llegó a situación 3, con atrasos de más de 90 días, y ya lo regularizó. Sin cheques rechazados ni juicios.
Riesgo medioSituación 3 en el último año.
Disponible en el plan Pro: hasta 100 por mes.
Tres consultas al BCRA: cómo está una persona o empresa con cada entidad, sus cheques rechazados por CUIT o CUIL, y si un cheque puntual fue denunciado.
El plan gratuito incluye una consulta a Deudores y una a Cheques denunciados. Con Pro las hacés sin tope.
Con el CUIT o CUIL ves la situación de 1 a 5 en cada entidad, el monto y los últimos 24 meses.
| Entidad | Situación | Deuda |
|---|---|---|
| Banco de la Nación Argentina | Sit. 1 · Normal | $780.000 |
| Tarjeta Naranja | Sit. 1 · Normal | $340.000 |
| Deuda total informada | $1.120.000 | |
Cheques rechazados, por CUIT o CUILSin registrosEn la misma pantalla que Deudores.
Consultar deudoresPersona de ejemplo, ficticia.
Otra consulta: ingresás el banco y el número de un cheque, y el BCRA responde si está denunciado, con la fecha de procesamiento y la causal.
Banco de ejemplo, N.º de cheque 00041190Sin denuncias
Consultar un chequeEjemplo con datos ficticios.
Seguí a quien ya evaluaste y decidí con tus propias reglas.
Elegís a quién seguir. Una vez por mes revisamos el BCRA, recalculamos el score y te avisamos qué cambió, con el valor anterior y el nuevo, por email y por webhook.
Pro: hasta 50 a la vez. Veraz y la identidad no se vuelven a consultar solas.
Escribís los criterios de tu equipo como reglas y cada perfil trae la recomendación de tu política. Registrás qué decidiste y cómo terminó; si te apartás de la recomendación, queda el motivo.
Pro: una política activa, con versiones y modo sombra para probar un cambio antes de aplicarlo. Decide siempre una persona.
Pegá el mensaje, el enlace o el email, o subí la captura o el PDF. detect.ar marca las señales de estafa, te da un nivel de riesgo y te dice qué hacer.
Incluido en el plan gratuito: 3 análisis por día.
Mensaje recibido
Estimado cliente, Detectamos actividad sospechosa en su cuenta. Para evitar el bloqueo inmediato, necesitamos que verifique su identidad. Ingrese a: www.banc0-naci0n.com.ar/verificar Complete sus datos y token en los próximos 30 minutos o su cuenta será suspendida. Atentamente, Soporte Banco Nación Departamento de Seguridad
92/100
Riesgo críticoPhishing bancario
Mensaje con señales claras de phishing: dominio falso que imita al banco, urgencia artificial y pedido de credenciales.
Señales que lo delataron
Mensaje recibido
Hola ma! Cambié de número. Este es mi nuevo número, agendame. Necesito que me hagas una transferencia urgente, me quedé sin plata y tengo que pagar algo ahora. Te paso el CBU: 0110012430012345678901 Alias: juan.urgente.mp Son $45.000, después te lo devuelvo. No me llames al otro número que ya no anda.
88/100
Riesgo críticoSuplantación de identidad
Patrón clásico de estafa por WhatsApp: alguien se hace pasar por un familiar, cambia de número y pide transferencia urgente.
Señales que lo delataron
Mensaje recibido
Hola! Vi tu publicación en MercadoLibre, me interesa mucho. El tema es que MercadoLibre me cobra mucha comisión y sale más caro. Te propongo que hagamos la operación por fuera, te transfiero directo y vos me mandás el producto. Te ofrezco $10.000 más de lo publicado si aceptás. Así nos ahorramos los dos la comisión. ¿Te parece? Pasame tu CBU.
82/100
Riesgo críticoEstafa marketplace
Intento de sacar la operación fuera del marketplace para evitar las protecciones al comprador y vendedor.
Señales que lo delataron
Ejemplos anonimizados
detect.ar registra con qué finalidad se consultó, quién lo hizo y qué aceptó el titular.
Consultar información de otra persona exige un motivo legítimo, como evaluar un crédito, un alquiler o una operación comercial, y hacerlo de acuerdo con la Ley 25.326 de Protección de Datos Personales. Al usar detect.ar te comprometés a consultar solo con ese fin y a tratar la información con reserva. La decisión final es tuya: detect.ar aporta datos y análisis, no reemplaza tu criterio ni el asesoramiento profesional.
El score es una recomendación calculada con reglas fijas y el Informe 360 es una lectura hecha con inteligencia artificial. Ninguno reemplaza las verificaciones por canales oficiales.
Pro incluye todo lo que hace falta para evaluar a una persona o a una empresa. Podés empezar gratis con el análisis de estafas.
Para quien decide a quién prestarle, alquilarle o venderle.
$30.000ARS por mes
Facturado anual: $360.000 por año.O $50.000 por mes con pago mensual.
La cuenta es gratis. Pro se activa desde Ajustes, con Mercado Pago.
$0Sin tarjeta
No incluye el score de personas y empresas, el Informe 360, Veraz, la verificación de identidad, el monitoreo ni las políticas.
Crear cuenta gratisA consultarLímites a medida
Cada Informe 360 nuevo usa una consulta Veraz del mes. Ver términos · Comparar los planes en detalle
Lo que conviene saber antes de consultar a alguien.
¿No está tu pregunta? hola@detect.ar
Es un número de 0 a 100 que resume el riesgo de operar con una persona o una empresa: más alto es más riesgo. Hasta 34 es bajo, de 35 a 55 medio, de 56 a 75 alto y 76 o más, crítico. Viene con tres dimensiones (en una empresa, el cumplimiento fiscal reemplaza a la identidad), sus motivos, la confianza y las fuentes que respondieron.
No. Lo calcula el código con reglas fijas: con las mismas fuentes da siempre el mismo número, y cada motivo muestra cuántos puntos aportó, de qué fuente y de qué fecha. La IA redacta el Informe 360 y su veredicto, que figura aparte como “Opinión de la IA”. El score es una recomendación: la decisión es tuya.
De seis: Veraz/Equifax, la Central de Deudores del BCRA, los cheques rechazados que informa el BCRA por CUIT o CUIL, el padrón de ARCA, las listas de sanciones RePET, OFAC, ONU y Unión Europea, y una búsqueda en la web pública. La verificación de identidad se suma cuando la pedís. No hay cobertura de personas expuestas políticamente (PEP): no existe una lista oficial argentina.
“Sin datos”: lo consultado no alcanza para dar un número, y eso no es un riesgo bajo. “Parcial”: el número sale de pocas fuentes y puede cambiar al completarlas. “Bloqueado”: hay una coincidencia confirmada en una lista de sanciones. Una coincidencia posible no se da por cierta hasta que la revisa una persona.
Ingresás el documento y la finalidad, y detect.ar consulta las fuentes por vos. ARCA, el BCRA y las listas de sanciones responden en la misma consulta. Veraz y la búsqueda web corren en segundo plano como un Informe 360, que suele tardar 2 o 3 minutos; el score se recalcula cuando termina. Usa una consulta Veraz del mes, salvo que hayas consultado ese documento en los últimos 30 días.
Lo activás desde el perfil de una persona o de una empresa. Una vez por mes detect.ar revisa el BCRA, recalcula el score y, si cambió, genera una alerta con el valor anterior y el nuevo, en la app, por email y por webhook. Veraz y la identidad no se vuelven a consultar solas.
Sí. Una política de decisión son tus criterios escritos como reglas: cada perfil muestra qué recomienda y por qué regla. Un cambio se puede simular o dejar en modo sombra antes de aplicarlo. Es una recomendación: la decisión la toma una persona de tu equipo.
Sí, con webhooks: le avisan a tu sistema cuando se calcula un score, cambia alguien en monitoreo o se registra una decisión. Hoy no hay una API pública de scoring.
Tenés que tener un motivo legítimo, como evaluar un crédito, un alquiler o una operación comercial, y usar los datos de acuerdo con la Ley 25.326 de Protección de Datos Personales. La responsabilidad por el uso de la información es de quien consulta. detect.ar no brinda asesoramiento legal.
Cada consulta guarda la finalidad que declaraste. Además podés pedirle el consentimiento al titular con un enlace: lee el texto, escribe su documento y acepta, y quedan guardados el texto, su versión y la fecha. También podés subir un documento firmado. Si esa evidencia alcanza para tu caso, revisalo con tu asesor legal.
Creá tu cuenta y pedí el primer informe con el plan Pro, o escribinos si es para un equipo.